- 基本方針
- ●お客様の立場に立って、その意思を尊重し、誠実な営業活動を行います
●会社が定めた取引方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み質の高いサービスを提供します。
- 適切な勧誘
- ●お客様からの相談、ご要望には迅速かつ誠実に対応いたします
●お客様のご迷惑となる時間帯場所である旨の申し出があった場合勧誘しません
●威迫的勧誘等お客様を著しく困惑させるような行為はしません
●お客様に保険料等の割引割戻その他の特別な利益提供にあたる行為はしません
●保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます
●お客様には告知義務があること、告知義務違反をしたときは保険契約の契約の解除 されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
- 適応性の原則
- ●お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘します
●保険契約をお勧めするにあったては、妥当な保険金額・給付金額等お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規則に則した運営管理を行います
●特に未成年者を被保険者とする生命保険契約については、適正な保険金額を設定し適切な保険募集に努めます
●外貨建の保険・変額年金保険・投資信託のように、お客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験。知識及び財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います
- 募集資料の取り扱い
- ●募集資料は社内規定にしたがったもののみを使用します
- 誤認防止
- ●生命保険・損害保険その他の金融商品を明確に区分し商品及び引受保険会社についての誤認を招くことがないように取扱います
- 説明義務
- ●お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします
●お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その後、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません
