比較推奨販売方針

保険販売について弊社では、お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・損害保険会社の商品を取り扱っております。またご加入後もお客さまにご満足・ご安心いた
だき保険契約をご継続いただくため、以下の方針を定め保険募集を行っています

【比較推奨販売に関する規定】
取扱商品に関する諸手続き等を含めお客様のためになる商品案内が可能な保険会社および保険商品を推奨しています説明項目1が入ります。
目 的  第 1 章 総 則
本規程は、保険事業における商品提示及び推奨を適切に行うための基準並びに保険契約者等に対する当社方針、理由等の説明要領、記録、証跡の保存等について定め、当社の販売資格者が保険契約者等の保護に十分留意した適正な保険募集を行うことを目的とす
基本方針 第 2 章 推奨方針
当社における比較推奨販売は、当社独自の推奨方針・基準に沿って保険商品を選定した後に選定した保険会社の商品を、お客様のご意向に基づき商品を推奨する
推奨方針 
当社は独立系FP法人とし特定の保険会社ではなく、事前における当社独自のお客様への意向確認現状把握などの手順を踏まえ保険会社の事務手続き保険金事故時対応、保険会社の安全性等を勘案し「当社の方針」により、当社の取扱い保険会社の中から保険会社を選定する説明項目3が入ります
当社扱い保険会社
生命保険会社・・・メットライフ生命保険会社・東京海上日動あんしん生命株式会社・NN生命株式会社・ あいおい生命保険株式会社等
損害保険会社・・・ MS&AD あいおいニッセイ同和損害保険株式会社・東京海上日動損害保険株式会社・日新火災海上損害保険株式会社等
前項に定める選定保険会社の中からお客様のご意向に基づいた商品を選定し推奨する。ただし、お客様が前項の選定保険会社の中から特定の保険会社を指定した場合は、指定された保険会社の商品を推奨する。お客様が前項の選定保険会社の中から特定の保険会社を指定した場合は、指定された保険会社の商品を推奨し商品の比較を求められたときは、偏りなく説明する。前項に定める選定保険会社以外に、当社が取り扱うことができる保険商品がある場合は、お客様の意向把握時にお伝えして、お客様から説明を求められた場合は、当該商品の説明を行う。
お客様への説明要領
1) お客様へ・現行保険加入がある場合は現在加入の保険説明
2) 公的社会保障制度などに関係がある場合は、その制度説明
3) お客様の意向に沿うための策定(コンサルティングシート作成等)
4) 保険会社からの提案書、パンフレット等お客様の意向に基づいたプラン提示
当社推奨方針及び推奨理由を説明
推奨保険会社商品の提示・記録・証跡
1) 推奨する商品が生命保険の場合は、お客様の当初意向を把握した上で、保険商品・その保険会社の推奨を説明し、最終契約時に意向確認把握シートを作成しお客様・契約保険会社・当社にて保管(記録)する
2)推奨する商品が損害保険の場合は自主的なチェック体制として「対応記録」により意向把握と確認を行う
3) お客様対応「意向把握]「面談・対応記録」は推奨方針・推奨理由の説明がお客様に対して適切に行われているか事後検証するため契約期間満了まで保存する
遵守義務
本規程は当社としての統一方針であり当社の販売資格者は全員、本規程に沿った対応を遵守する。従って、いかなる場合でも当社の販売資格者の個人的な判断で本規程と異なる対応は行わない。
この達は平成 29 年 6 月 1 日より施行する